Vom ersten Euro Umsatz bis zu dem, was am Monatsende wirklich übrig bleibt: SVS, Einkommensteuer und — wenn du nicht Kleinunternehmer bist — Umsatzsteuer. Rechne selbst grob aus, was am Ende wirklich bei dir bleibt.
Schätzung für das Tarifjahr 2026. SVS- und ESt-Werte aus den offiziellen Tabellen, USt vereinfacht mit 20 % Normalsatz auf beide Seiten.
Für österreichische Selbstständige und EPUs. Der Rechner schätzt ein ganzes Geschäftsjahr: bezahlte Einnahmen und Ausgaben, USt-Status, Tarifjahr und die gewählte Ausgabenmethode bestimmen das Ergebnis. Er ist kein Rechner für GmbHs oder für die Steuerwirkung einer einzelnen Rechnung.
So liest du das Ergebnis: Einnahmen minus tatsächliche Ausgaben, geschätzte USt-Zahllast, SVS und Einkommensteuer ergeben „voraussichtlich verfügbar“. Bei Pauschalierung unterscheiden sich steuerlicher Abzug und tatsächlicher Geldabfluss. Modellannahme: ganzjährig aktive SVS-Pflichtversicherung, vollständig im selben Jahr bezahlt. Eine SVS-Ausnahme wird nicht modelliert.
Grenzen: Keine individuelle SVS-Vorschreibung oder Nachbemessung, keine Mehrfachversicherung oder weiteren Einkünfte. USt wird vereinfacht mit 20 % auf Einnahmen und Ausgaben gerechnet; ermäßigte Sätze, nicht abzugsfähige Vorsteuer und Reverse Charge sind hier nicht abgebildet. Vorauszahlungen und bestehende Rücklagen werden nicht gegengerechnet. Die zulässige Ausgabenmethode musst du selbst prüfen. Im Modus „tatsächliche Ausgaben“ setzt die Jahresübersicht diese Kosten zugleich als steuerlich abzugsfähig an; Investitionen mit AfA und nicht abzugsfähige Kosten brauchen eine gesonderte Einordnung.
Das ist eine Planungsschätzung, keine Steuerberatung oder Steuererklärung. Regeln, Quellen und offene Prüfpunkte · SVS-Rücklage verstehen
Alle bezahlten Rechnungen im Kalenderjahr. Bei USt-Pflicht inkl. 20 %.
Reduziert, was dir am Konto bleibt. Steuerlich ersetzt die KU-Pauschale diese normalen Belege und AfA. Ohne SVS-Beiträge und Steuerzahlungen: Diese schätzt der Rechner zusätzlich.
20 % bis maximal € 11.000,00; für normale Anschaffungen gibt es keine zusätzliche AfA in dieser Schätzung.
Vereinfachter Ansatz nach Dienstleistungsbetrieb oder sonstigem Betrieb.
Kleinunternehmer-Grenze € 55.000,00/Jahr (Stand 2026), inklusive Toleranzbereich nach UStG. Über der Grenze oder nach Vorjahresüberschreitung kann USt-Pflicht entstehen; Standardfälle rechnen wir hier vereinfacht mit 20 % auf beiden Seiten. Reduzierte Sätze, Befreiungen und Reverse-Charge bleiben außen vor.
Einnahmen (brutto)
Als Kleinunternehmer ohne USt auf der Rechnung.
Tatsächliche Ausgaben (brutto, bezahlt)
Cash-Abfluss aus deinen echten Belegen. Steuerlich werden diese normalen Ausgaben bei KU-Pauschalierung nicht zusätzlich zur Pauschale abgezogen.
Steuerlicher Abzug: Kleinunternehmerpauschale
20 % der Betriebseinnahmen, maximal € 11.000,00. Modellannahme: Die berechnete Pflichtversicherung ist vollständig im selben Jahr bezahlt; normale Belege, GWG und AfA nicht extra.
Steuerbasis vor Sozialversicherung
Für SVS-/ESt-Schätzung: Einnahmen minus KU-Pauschale, nicht minus echte Belege.
SVS-Sozialversicherung
Pension, Krankenversicherung, Vorsorge plus Unfallversicherung — 26,83 % vom Gewinn, mind. € 1.929,72/Jahr.
Einkommensteuer
Stufentarif 2026 nach Abzug des Grundfreibetrags (Gewinnfreibetrag). Grenzsteuersatz aktuell: 30 %.
Voraussichtlich verfügbar
Cash-Schätzwert: Einnahmen minus echte Ausgaben minus geschätzte SVS und Einkommensteuer. Die Steuer selbst wird auf Basis der KU-Pauschale berechnet.
Schätzwerte ohne Familienbonus, Sonderausgaben, Werbungskosten oder Gewinnfreibetrag-Aufstockung. Die KU-Pauschale ersetzt hier normale Belege und AfA.
Bei KU-Pauschalierung zeigt der Planer Cash-out und warum normale AfA hier keine zusätzliche Entlastung bringt.
Listenpreis aus der Rechnung. Bei USt-Pflicht inkl. 20 %.
Die Nutzungsdauer bleibt informativ; steuerlich greift in dieser Ansicht die Pauschale.
Der Kaufmonat ändert hier keine AfA, weil die Anschaffung nicht zusätzlich abgezogen wird.
100 % wenn es ausschließlich beruflich genutzt wird. Privatanteil senkt Abzug + Vorsteuer entsprechend.
Cash-out jetzt
Was du heute aus dem Konto rausschiebst — Brutto, inklusive USt falls relevant.
Steuerliche Basis
Betrieblicher Anteil der Anschaffung; bei KU-Pauschalierung ersetzt die Pauschale den normalen Beleg-/AfA-Abzug.
Keine zusätzliche AfA bei KU-Pauschalierung
Die Pauschale deckt normale Betriebsausgaben ab; diese Anschaffung senkt die ESt-/SVS-Schätzung daher nicht zusätzlich.
Einkommensteuer-Reduktion (ca.)
Bei aktiver KU-Pauschale entsteht durch die einzelne Anschaffung keine zusätzliche ESt-Reduktion.
SVS-Reduktion (ca.)
Die Beitragsgrundlage ändert sich hier nicht durch eine einzelne AfA, weil die Ausgaben pauschalisiert sind.
Effektive Kosten dieses Jahr
Brutto-Cash-out minus etwaige Vorsteuer-Erstattung; AfA/GWG bringt in dieser Pauschal-Ansicht keinen zusätzlichen Abzug.
Vereinfachte Schätzung: Bei KU-Pauschalierung sind normale Betriebsausgaben pauschal abgegolten; einzelne Anschaffungen erzeugen hier keine zusätzliche AfA-/GWG-Entlastung.
Mit deinen echten bezahlten Rechnungen, deinen Belegen, deinem Fahrtenbuch — als laufende Schätzung für das aktuelle Tarifjahr. Du siehst nach jeder Buchung sofort, wie viel du zurücklegen solltest.
30 Tage Pro · keine Zahlungsdaten · danach Free ohne automatische Abbuchung
Angebote und Rechnungen entstehen aus demselben Kundenstamm — jeweils mit eigener Nummernreihe pro Jahr. Beim Angebotsversand kann der Kunde über einen geschützten Angebotslink annehmen oder ablehnen.
Beleg per Foto oder PDF anhängen — Rechenchef kann Datum, Betrag und Lieferant vorbefüllen; du prüfst kurz und speicherst. Größere Anschaffungen können als Wertgut in die AfA-Planung übernommen werden.
Dashboard rechnet aus bezahlten Einnahmen, Ausgaben und Einstellungen eine Hochrechnung für Einkommensteuer, SVS und USt bis zum Tarifjahr 2027. Tarifstufe, Kleinunternehmer-Grenze, Belege-vs-Pauschale und kommende Vorauszahlungstermine inklusive.
Bevor du Equipment oder Software buchst, gibst du den Brutto-Betrag ein. Rechenchef rechnet ESt-Tarifstufe und SVS-Satz dagegen und zeigt sofort, was die Ausgabe nach Steuer-Entlastung wirklich kostet.
Auto, Motorrad oder Fahrrad anlegen, pro Fahrt Datum, Strecke und Zweck — Rechenchef rechnet für betriebliche Fahrten mit privatem Kfz das amtliche Kilometergeld nach österreichischen Sätzen aus. Wohnung↔Arbeitsstaette wird separat eingeordnet (eigene Betriebsstaette absetzbar, Arbeitgeber-Arbeitsweg nicht), damit es keinen Doppelabzug gibt.
Wenn das Jahr durch ist, bestätigst du die Einstellungen einmal explizit. Rechenchef friert die Steuerjahr-Werte ein und markiert sie als zuverlässig — alle Folgeansichten zeigen, wie belastbar die Zahl ist.
Rechenchef ersetzt keine Steuerberatung. Er nimmt dir aber das laufende Sortieren ab — und sagt dir vor jeder Anschaffung, was du dir wirklich leistest.
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